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| 题目 | 韩国银行存折被冻结！！请不要借用存折账户转账！！ | ||
| 拟定日 | 관리자 | 拟定日期 | 2023-02-01 |
| 附件 | |||
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近期，很多在韩国生活的中国人纷纷表示自己的韩国银行账号突然被中断交易。去银行打听之后得知，他们的银行账号涉嫌利用在了犯罪上。根据目前的韩国法律规定，任何银行账号中流入电话诈骗等犯罪有关联的金钱时，哪怕只是短暂的经过也会受到金融机关的冻结。不管是有意还是无意，中国人的韩国银行账户确实被犯罪组织利用上了，因此他们的存折才会被中断使用。
☞ https://www.mfa.gov.cn/wjbzwfwpt/kzx/tzgg/202205/t20220523_10691412.html
《驻韩国使馆提醒中国公民谨防电信诈骗》
犯罪分子冒称大使馆、公检法、海关等国家机关，谎称当事人银行卡被冻结，或亲人发生事故，或涉嫌犯罪被通缉，诱骗当事人向指定“安全账户”转账所谓“保证金”，或打开指定网页以盗取个人信息。很多人上当后还多次转账，损失累计达数十万元。
提醒：公检法等国家机关不会通过电话、微信、QQ等办案，使领馆不会通知个人涉案信息，更不可能给同在韩国的中国人拨打国际长途。如接到001、002、070等开头的电话，对方自称上述人员的，请不要轻信、多方核实，亦可直接挂断。
二、兼职诈骗
犯罪分子以兼职名义招聘员工，要求去指定地点、向指定人员取送信封、包裹，并交付高昂的“跑腿费”。这种看似“天上掉馅饼”的好事实则大有玄机，“信封”、“包裹”里很可能是诈骗犯罪的赃款，你以为自己只是跑个腿，实际上已参与了电信诈骗行为。
提醒：在韩国司法实践中，此类犯罪一般都将被判处重刑，期满后将被强制遣返，不会以“不知情”为由逃脱惩罚。请务必严加甄别，切勿“贪小便宜吃大亏”。
三、换汇诈骗
犯罪分子通过网络平台以“高汇率”为诱饵，声称能以高于银行的汇率换汇，并拿“冲业绩”、“急需周转”等借口诱骗当事人汇款，随后以“转账延迟”等技术理由拖延时间，或直接“拉黑”跑路。此外，部分个人或换钱所的转账实际上是诈骗或洗钱的赃款，当事人可能因此被冻结账户。
提醒：依据韩国法律，换汇必须通过银行或正规换钱所进行，私人之间或通过不具资质的换钱所、以转账方式换汇均为非法。请务必提高警惕，通过合法合规渠道换汇。
四、冒充老师、亲友
犯罪分子自称学校院长、教授，专门向留学生委托换汇、借款、介绍兼职等，学生大多碍于情面盲目转账。还有犯罪分子通过技术手段窃取个人微信、QQ等社交平台账号，在好友列表中挑选亲属、朋友，以缴纳事故赔偿金、治疗费用、临时借款等理由诱骗转账。
提醒：不要向陌生人透露自己的姓名、住址、家庭情况、银行账户等个人信息。接到陌生人通知交通事故、亲人身亡等信息时，请通过可靠渠道核实查证。留学生请特别小心通过电话、网络主动联系，自称老师、教授的人，如对方谈及转账汇款，可干脆拒绝。
五、借用存折账户转账
犯罪分子以临时求助、请求代购商品等理由，借用当事人存折或银行账户流转大笔款项，实则暗中进行赃款转移，上演“金蝉脱壳”。当事人自以为好心帮忙，却落得账户被冻结，甚至因涉嫌合谋诈骗而被捕。
提醒：个人银行账户、存折应妥善保存，不能随意帮他人收款、转账或借人使用。
道路千万条，安全第一条！
请在韩国的小伙伴们一定要擦亮眼睛，提高警惕，加强防范。